Субсидиарная ответственность по долгам при банкротстве физ. лиц в 2021

22.04.2020

  Процедура банкротства граждан

  Каждый бизнесмен опасается темы субсидиарной ответственности, это является слабым местом, этого боится руководитель. Сто лет назад списания долговых обязательств не существовало, собственников предприятий сажали за решетку, они теряли свободу, так как должны были отвечать за растраты.

  Сегодня появилась процедура банкротства граждан, и этой возможностью стали пользоваться нечестные люди. 2013 году возникло положение о презумпции виновности лиц, которые должны осуществляют контроль за действиями должника. Пришлось самим собственникам бизнеса обанкротившихся фирм доказывать свою непричастность в возникновении недостач, что долги возникли не из-за преступной халатности.

  Банкротство граждан

  Чтобы законно не отдавать долги банкам, ввели процедуру банкротства физ лиц. До конца 2014 года люди не могли избавиться от кредитных задолженностей, чтобы улучшить своё финансовое состояние.

В настоящее время существует Федеральный закон №127-Ф3 гл.10, который регулирует процесс банкротства граждан.

Какие последствия ждут человека при взаимодействии с кредитными организациями, как правильно осуществить банкротство физлица расскажем в этой статье.

 Сам заемщик может подать заявление о несостоятельности и банкротстве гражданина в следующих случаях:

• цена его имущества меньше чем размер долгового обязательства;
• завершение процедуры по исполнительному листу, что имущество для погашения долга отсутствует;
• возникла просрочка платежей в банк, так как должник не имеет возможности оплачивать заем;
• денежных средств нет, чтобы каждый месяц погашать 10% от суммы ежемесячных начислений по долгу.

  Банкротство граждан через Арбитражный суд ведётся, когда неуплата составляет 500 000 рублей, а срок просрочки платежа – свыше трех месяцев. А также можно написать заявление в арбитраж и произвести банкротство граждан в суде при долге до 300 000, вот комплекс следующих условий:

1. образовались долги 300 тыс.руб.;
2. кроме единственного жилья больше нет никакой собственности;
3. на кредитные обязательства наложены пени и штрафы;
4. выплата 10% от суммы ежемесячных начислений невозможна из-за отсутствия денег.

  Банкротства должника гражданина можно начать, например, с суммы 260 000 руб. займа с неустойками. Ежемесячный платёж в банк – 15 000 руб. Если нет возможности выплатить 10% от 15 тыс. – 1500 руб., то необходимо писать заявление и передавать на рассмотрение Арбитражным судом дела о несостоятельности и банкротстве.

Требуется помощь опытного юриста ? ЗВОНИТЕ: +7 (343) 383-59-64

  При долгах таким организациям, как ФНС, банки, МФО, то банкротство граждан в суде возможно при 500 тыс. руб. с задержкой выплат 3 мес.

 Процедура банкротства физ лица положительные и отрицательные стороны

  Плюсы банкротства физ лиц это:

1. Не надо исполнять обязанности, списываются долги.
2. Первое заседание прекращает мероприятия по банкротству гражданина в арбитражном суде.
3. Заканчивается работа коллекторов по взысканию задолженности.
4. Приостанавливаются процедуры по исполнительным листам.
5. Рост долга по кредиту останавливается, не надо делать дополнительные перезаймы.
6. Списываются сразу все долги.

  Единственное жилье и предметы (ст.446 ГПК РФ) остаются у заявителя, так как здесь действует законодательная защита. Но также семья должника ограждается от претензий, кроме совместного имущества с супругой (ст.213.26 п.7 Законодательство о банкротстве).

  Банкротство должника гражданина – это правовой метод ликвидации долга, который не влияет на социальное положение физ лиц, и даёт право работы по специальности.

  Банкротство физ лиц в 2020 году имеет некоторые минусы:

• стоимость процедуры составляет 40300 руб;
• сроки рассмотрения дела о банкротстве арбитражным судом — 6 мес.

  Перечень долгов при банкротстве физ лиц 2020 г.

  Приводим список категории для ликвидации долга по:

• банковскими организациям с учетом штрафных санкций;
• денежным распискам;
• организациям по микрозаймам;
• налогам;
• договорным обязательствам с поручителями;
• залоговым кредитным договорам;
• жилищно-коммунальному обслуживанию;
• штрафным обязательства госавтоинспекции.

  При банкротстве физ лиц в 2020 г. списанию не подлежат такие задолженности:

1. Причинение ущерба с возмещением по суду.
2. Алиментные платежи.
3. Субсидированная ответственность.
4. Зарплаты с компенсациями работникам разорившейся организации.

  Патерналистский подход российского гражданского права позволяет аннулировать долги перед компаниями, но требует оплату задолженностей по возмещению ущерба и содержанию детей.

Требуется помощь опытного юриста ? ЗВОНИТЕ: +7 (343) 383-59-64

  Процедура банкротства граждан в Арбитражном суде

  Рассмотрение арбитражным судом дел о несостоятельности и банкротстве влечет за собой принятие одного из трех решений:

1. Реструктуризация задолженности, когда даётся срок на погашение основного долга 3 года со снятием процентных ставок.
2. За первой процедурой следует процесс продажи имеющихся ценностей по иску банкротства, если нет постоянных доходов.
3. При согласии лица, которое направило в арбитражный суд иск банкротства, и заемщика подписывается договорное мировое соглашение.

  Подробнее расскажем о процедуре банкротства граждан с кредитными долгами.

  Продажа имущества

  Рассмотрение дел о банкротстве в арбитражном суде ведет сразу к банкротству граждан. Процедура банкротства физ лица включает в себя анализ состояния долгов и наличие ценных предметов, которыми можно продать для возмещения ущерба. Создаются конкурсы по их реализации, чтобы равными долями удовлетворить иски заявителей по банкротству.

  Имущество продается при рассмотрении арбитражным судом дела о несостоятельности и банкротстве, когда:

• не представлены документы по реструктуризации долга;
• есть ходатайство гражданина о согласии на продажу личных ценностей;
• нет доходов для покрытия суммы долга;
• положение несостоятельности банкротства гражданина.

  Сроки рассмотрения дела о банкротстве арбитражным судом, а в частности, распродажи имущественных ценностей, обозначены шестью месяцами, фактически дело длится 9 начиная с подачи заявления и до списания задолженности.

  В случаях непосильных долгов при рассмотрении дел о банкротстве в арбитражном суде, и если нет никакого имущества для погашения, человек освобождается от долговых обязательств без расчётов с банковскими организациями и проведения торговых операций.

  Пример: У физ лица существует долг перед Сбербанком по автокредиту, а также долги по жилищно-коммунальным услугам и УБРИР. Результат процедуры таков: единственное жилье не забирается, машина продается на торгах, 80% от суммы гасит автокредит, а 20% идет на погашение задолженности в УБРИР, долги по ЖКХ и судебные издержки.

  Как обанкротиться в 2020 г.

  Как объявить себя банкротом дается пошаговая инструкция. Прежде всего нужно найти управляющего, который будет вести дело по вашим долгам. Находятся информация об этих специалистах на интернет-сайте ФНС, в государственном Росреестре, ФСБ, в реестре СРО АУ.

  Подача заявления в судебный орган

  Дальнейший этап в этой процедуры – это написание заявления на специальном бланке о несостоятельности и банкротстве гражданина, сбор доказательств. В заявлении должны быть указаны следующие данные:

  Ф.И.О.

, состав семьи, причина банкротства, список личного имущества, информация о работе в данный момент, информация о финансовых операциях за 3 последних года до подачи заявления, все данные паспорта, адрес фактического проживания, описание структуры долгов, число кредиторов, список документов для приложения к заявлению, ходатайство о продаже имущества при отсутствии реструктуризации долга, СРО управляющего.

  Подача документов осуществляется с помощью их копий, так нужны: документ, удостоверяющий личность, данные ИНН, документ о составе семьи, СНИЛС, оплата гос пошлины, платежный документ об оплате услуг финансового управляющего, копия трудовой книжки, информационная справка из центра занятости, если человек состоит там на учете по временной нетрудоспособности, выписки из банков по состоянию счетов и доходов за конечные три года, договорные обязательства и сделки трехгодичной давности с имуществом банкрота, документы исполнительного производства, письменные сообщения из банков и от других заимодателей, правоустанавливающие документы на имущество, для предпринимателей копии ЕГРЮЛ и ЕГРИП.

Требуется помощь опытного юриста ? ЗВОНИТЕ: +7 (343) 383-59-64

  Обращение в арбитраж

  Вторым пунктом пошаговой инструкции как объявить себя банкротом является самостоятельное обращение в Арбитражный суд::

1. Подать заявление в Арбитражный орган по месту постоянной прописки ответчика. Документ рассматривается в течение пяти дней, после выносится постановление:
2. Оставить заявление гражданина без дальнейшего рассмотрения, если не хватает платежных документов (госпошлина, вознаграждение адвокату).

  Арбитраж может:

1. Отказать в банкротстве, если суммы долга слишком маленькие, или нет доказательств по требованиям.
2. Инициировать процесс рассмотрения дела и назначить первый суд.

  Реализация имущества

  В основном 90% граждан при банкротстве дают предпочтение процедуре реализации имущества. После решения суда о продаже имущества:

• в течение пятнадцати дней финансовый управляющий должен оповестить заимодателей о процедуре банкротства;
• два месяца дается на принятие исков кредиторов, которые должны быть подтверждены документально, все обоснования контролирует арбитраж;
• информация о процедуре банкротства физ лица подается в Единый Федеральный реестр, а также в печатные издания, например, в газету «Коммерсант».

  После формирования реестра готовится конкурсная масса из движимого и недвижимого имущества гражданина, в которую входит совместно нажитая собственность семейной пары.

  В этот список не включают:

1. Единственную жилую площадь без залога.
2. Спецоборудование для рабочей деятельности.
3. Имущество гражданина, цена которого не превышает 10 тыс. руб.
4. Личное подворье и предметы с/х деятельности, если это не собственность ИП.
5. Предметы быта.

  Управляющий вместе с оценщиком проводят процедуру определения стоимости имущества, и в 3 этапа проводятся торги по процедуре банкротства физ лица. На каждом этапе происходит снижение цены, если имущество не реализуется, то его предлагают взыскателям. За счёт вырученных средств гасятся долги, судебные издержки, оплачивается работа управляющего (7%).

  Субсидиарная ответственность

  Можно ли применить списание субсидиарной ответственность при банкротстве физических лиц?

  С 2015 г. физические лица законно могут избавиться от долгов, первым делом от банковских долгов. Согласно же п.6 ст. 213.28 № 127-Ф3 при банкротстве граждан не списываются такие долги, как:

• алименты;
• возмещение за причиненный ущерб;
• задолженность по субсидиарной ответственности.

  Процедура списания субсидиарной ответственности, является невозможной, и переходит в понятие «вечный долг». Она не списывается для ООО, а также при банкротстве физ лиц.

  Помочь в вопросе списании долга по субсидиарной ответственности могут юристы, они дадут исчерпывающую консультацию по решению этого вопроса.

  Как избежать субсидиарную ответственность

  Если невозможно провести процедуру списания субсидиарной ответственности при банкротстве физических лиц, есть другие советы юристов для выхода из этой ситуации.

  Руководители компаний-банкротов, имеющих большие долги, могут понести за это юридическую и уголовную ответственность. Юристы дают рекомендации:

1. Тщательное изучение требований, для того чтобы можно было исключить некоторые документы по долгам, если есть подтверждения.
2. Выявление несоразмерных неустоек (пени больше суммы доставки).
3. Применение срока давности (3 года).
4. Очень высокая сумма долга по сравнению с размером кредита.

Требуется помощь опытного юриста ? ЗВОНИТЕ: +7 (343) 383-59-64

  Иск об освобождении

  Существуют такие ситуации, когда списание долга по субсидиарной ответственности для учредителей и директоров ООО возможно по нескольким пунктам:

• возмещение недостачи с помощью уголовного процесса, где можно оспорить субсидиарную ответственность;
• кредитные поручительства руководителей организаций, когда фирма берет заем, а поручителем является учредитель компании, в этом случае возможно списание субсидиарной ответственности, так как долги переходят от фирмы на поручителя и ликвидируются;
• выкуп долговых обязательств;
• оспаривание действий руководства фирмы и т.д;
• понятие отсутствия вины, связанное с предпринимательскими рисками, которые были не намеренными.

  Конечно, руководители компаний несут полную ответственность: за работу предприятия, реализацию зарплатных проектов, налоги, выведение активов. В сложных ситуациях, которые возникают при упадке экономики, необходимо своевременно обращаться к юристам для списания субсидиарной ответственности.

Этапы взыскания задолженности по субсидиарной ответственности

Понятие субсидиарной ответственности можно выделить, исходя из положений ст. 399 Гражданского кодекса (ГК) РФ – это требование к лицу, которое в соответствии с условиями возложенного на себя обязательства или на основании правовых актов несет дополнительную ответственность за должника, если тот не удовлетворил требование кредитора в разумный срок или отказался его удовлетворять.

Действующий закон разрешает привлечь к субсидиарной ответственности граждан или компании в двух основных случаях:

• по договору – в рамках сделки кто-то согласился стать поручителем другого лица (чаще всего используется в кредитных договорах);
• из-за банкротства организации – если кредитор сможет доказать, что учредитель, акционер, директор, иное должностное лицо (например, главный бухгалтер), бенефициар своими действиями привели к разорению фирмы.

Иногда к субсидиарной ответственности привлекают собственников казенных учреждений – муниципалитет, субъект РФ, саму Россию или подвластные им ведомства (министерства, администрации).

Взыскание задолженности с поручителя по договору

Привлечение к субсидиарной ответственности дополнительного должника осуществляется последовательно в несколько этапов:

1. Соблюдение претензионного порядка. Изначально кредитор обязан обратиться к основному должнику и урегулировать конфликт с ним. Необязательно судиться с основным дебитором для того, чтобы потом привлечь к ответственности поручителя.

   Направление претензии уже будет считаться попыткой взыскания задолженности с главного должника. После претензия направляется субсидиарному должнику.

   В документе нужно обязательно прописать основания возникновения долга, его размер и сроки погашения.

2. В случае, если добровольно конфликт не решился, необходимо обратиться в суд. Если хотя бы одна из сторон сделки – юридическое лицо, нужно подавать иск в арбитражный суд. Если обе стороны соглашения физические лица, то следует обратиться в районный суд.

3. В иске сразу можно указать о привлечении к ответственности не только основного должника, но и дополнительного. Однако условие об этом должно быть четко прописано в договоре между сторонами.

4. После получения исполнительного листа можно самостоятельно направить его в банк дебитора при условии, что известно, в какой финансовой организации открыт расчетный счет или депозит. Если эта информация неизвестна кредитору, исполнительный лист направляется судебным приставам.

В случае, если производство по субсидиарной ответственности закроют по причине невозможности взыскания задолженности, поскольку имущество не найдено, рекомендуется прибегать к процедуре банкротства.

Взыскание долга по субсидиарной ответственности при банкротстве

Субсидиарная ответственность при банкротстве возможна только в случае ведения процедуры несостоятельности юридического лица. У физического лица субсидиарных должников не бывает, оно самостоятельно отвечает перед кредиторами.

Этапы взыскания задолженности:

1. Ст. 3 и ст. 6 закона «О несостоятельности» № 127-ФЗ выдвигают два критерия, которым должна соответствовать организация, чтобы инициировать ее банкротство. Во-первых, размер ее задолженности должен превышать 300 тыс. руб. Во-вторых, она не исполнила обязательства на протяжении 3 месяцев после крайней даты, установленной для выполнения условий договора.

2. Если компания соответствует вышеуказанным критериям, необходимо опубликовать сообщение в Едином федеральном реестре сведений о фактах деятельности юридических лиц о намерении инициировать процедуру несостоятельности. Только через 15 дней после публикации сообщения можно подавать иск в арбитражный суд (ч. 2.1 ст. 7 закона «О несостоятельности»).

3. В заявлении в арбитражный суд истец должен указать все обстоятельства, из-за которых компании нужно присвоить статус банкрота. В идеале иметь на руках судебное решение и исполнительный лист (ч.

   2 ст. 7 закона № 127-ФЗ). Также перед подачей заявления нужно определиться с саморегулируемой организацией арбитражных управляющих. Именно от ее должностных лиц будут зависеть итоги рассмотрения дела.

4. Оспаривание сделок.

   В случае, если сумма долга перед одним кредитором превышает 20% от всех активов должника (а если судятся с банком, то сумма долга должна превышать только 10% от всего имущества дебитора), взыскатель имеет право самостоятельно обращаться в суд для признания договора недействительным (ч. 2 ст. 61.2 закона № 127-ФЗ). В противном случае придется ожидать активных действий арбитражного управляющего.

5. Для привлечения к субсидиарной ответственности кредитор обязан доказать, какие действия контролирующего лица причинили ему ущерб. Бремя доказывания возлагается на взыскателя.

   В противном случае дополнительная ответственность при банкротстве ООО или АО (ПАО) не наступит.

   Рекомендуется тесно сотрудничать с арбитражным управляющим для установления всех фактов неправомерных действий руководителей или учредителей.

Если вина доказана, суд встает на сторону истца и выдает исполнительный лист. Впоследствии управляющий банкрота принимает меры, чтобы кредитор получил свое.

Сложности привлечения к субсидиарной ответственности

Разумеется, контролирующее лицо будет стараться всеми способами избежать субсидиарной ответственности.

Например, оно может подделать экспертный отчет, на основании которого кредитор получит меньшую сумму долга или не получит ее вовсе, потому что докажется действительность сделки.

Также ответчик может намеренно пойти на все, чтобы растянуть срок подачи иска. Тогда пройдет исковая давность, и требования кредитора будут недействительны.

В этом случае рекомендуется обратиться к арбитражному юристу, специализирующемуся на делах о банкротстве. Он сможет доказать фиктивность сделок, выявит обстоятельства, из-за которых предприятие стало несостоятельным, и добьется привлечения к субсидиарной ответственности.

Как избежать субсидиарной ответственности — Стороженко и Партнеры

Новые правила и новые риски:
что нужно знать руководству должника, чтобы избежать субсидиарной ответственности

Антикризисные специалисты компании «СВ Банкротство» помогают руководству избежать субсидиарной ответственности, не смотря на перманентное ужесточение норм законодательства.

«Нет фирмы — нет долга»: еще совсем недавно можно было легко избавиться от груза материальной ответственности. Просто не представлять налоговую отчетность в течение года и дождаться исключения фирмы из ЕГРЮЛ, – часто без ведома кредиторов, налоговой проверки и полноценной процедуры ликвидации, либо пройти через банкротство и считать долги «списанными». Теперь все иначе.

Кардинальный переворот в правилах и порядке субсидиарного наказания представителей должника инициирован новым законом №266-ФЗ от 29 июля 2017 года (далее по тексту – ФЗ-266), которым внесены поправки в закон о банкротстве № 127-ФЗ.

Нововведения окончательно развязали руки ФНС и прочим кредиторам:

ЗАПЛАТИТЬ ЛИЧНЫМ ИМУЩЕСТВОМ ПО ДОЛГАМ ФИРМЫ РИСКУЕТ ЛЮБОЕ ЛИЦО, СВЯЗАННОЕ С ОРГАНИЗАЦИЕЙ. ЛИКВИДАЦИЯ – НЕ СПАСЕТ, А ДОКАЗЫВАТЬ НЕВИНОВНОСТЬ ПРИДЕТСЯ САМОСТОЯТЕЛЬНО.

*Изменения действуют с первого сентября 2017 года, а к субсидиарной ответственности по новым правилам привлекают по обращениям, поступившим с первого июля 2017 года.

Читайте до конца, и вы узнаете:

• Кого, за что и в какой срок могут привлечь к субсидиарной ответственности по ФЗ-266
• Почему ликвидация фирмы из ЕГРЮЛ больше не спасает руководство и бенефициаров
• Что можно сделать прямо сейчас, чтобы нивелировать риски
• Как защитить свои материальные интересы и репутацию, если заявление на вас – уже в суде

Есть проблема, но некогда читать? Получите прямо сейчас экстренную помощь эксперта: позвоните по тел. +7(495)660‑35-32  или закажите бесплатный звонок, нажав чуть выше на окно-кнопку «заказать звонок».

Никто не застрахован, и «номиналы» не спасут

Казалось бы, к субсидиарной ответственности будут по-прежнему привлекать контролирующих лиц, то есть тех, кто в течение трех лет до банкротства влиял на действия компании: гендиректор, участники и мажоритарные акционеры, представители ликвидационной комиссии, люди, совершавшие сделки от имени фирмы-должника.

Но теперь это не весь перечень потенциальных «жертв». Проще сказать, что список «открытый», а кто в него попадет – решает суд.

Субсидиарная ответственность по-новому, согласно 266-ФЗ, разрешает арбитражному суду любого гражданина, юридически связанного или не связанного с фирмой-должником, признавать контролирующим (п. 5, ст. 61.10 «Закона о банкротстве» № 127-ФЗ).

Помимо прочих, теперь под категорию лиц, имеющих возможность влиять на действия должника, то есть, контролирующих, попадают:

• должностные лица организации (главбух, финдиректор и т.д.);
• родственники, супруги, друзья, сослуживцы, одноклассники, руководителей/собственников должника;
• лица, заключавшие сделки по доверенности;
• контрагенты должника.

По сути, п. 2, ст. 61.10 «Закона о банкротстве» № 127-ФЗ, нивелировал влияние юридических связей, выдвинув на первый план связи фактические.

За что?

Контролирующее лицо ответит личным имуществом по долгам фирмы, если:

• невозможно погасить требования кредиторов в полном объеме из-за действий/бездействия такого контролирующего лица (ст. 61.11, № 127-ФЗ);
• заявление о несостоятельности не подано или подано не в отведенный законом срок (ст. 61.12, № 127-ФЗ);
• лицом нарушено законодательство о банкротстве (ст. 61.13, № 127-ФЗ).

Внимание, важная информация:

• «Номиналы» теперь не спасут: номинальный директор будет освобожден от ответственности, если сможет доказать, что не влиял на действия должника, а также укажет на «истинного» виновника – реальное, по его мнению, контролирующее лицо, и поспособствует обнаружению скрытых активов.

• «Бросить» компанию и избежать ответственности не получится: в отношении отсутствующего должника проведут процедуру банкротства в упрощенном порядке (ст.228 Закона «О банкротстве»).

Исключение из ЕГРЮЛ – не повод забыть о долге

Ранее к субсидиарной ответственности мог привлекать конкурсный управляющий на завершающей стадии банкротства и в течение 12 месяцев после.

Теперь привлекать к субсидиарной ответственности по ФЗ-266 смогут: ФНС, конкурсные кредиторы, управляющий, работники компании-должника и другие лица, права которых нарушены – как на любой стадии банкротства, так и после исключения должника из ЕГРЮЛ, в том числе после прекращения, завершения дела о банкротстве, добровольной или принудительной ликвидации (ст. ст.61.14, № 127-ФЗ).

Срок привлечения – 3 года (+2 года, если срок восстановлен заявителем) с момента завершения ликвидационной процедуры, прекращения дела о банкротстве или возвращения заявления.

Не виновен? – Докажи

Обвинить сможет каждый, «отбиваться» придется вам.

Субсидиарная ответственность по новым правилам – это еще и презумпция вины контролирующего лица. То есть, бремя доказывания отсутствия виновности, причастности к образованию долга, а также возможности влиять на действия должника, полностью лежит на привлекаемом к ответственности лице.

Как снизить риски

Цель налоговой инспекции — поступления в бюджет, цель прочих кредиторов  – получить свои деньги в полном объеме. Это значит, привлекать будут, в первую очередь, бенефициаров.

Лица, которым принадлежит менее 10% уставного капитала и получающие/получавшие не выходящий за рамки обычного доход от такого владения (п. 6, ст. 61.10 «Закона о банкротстве» № 127-ФЗ), не могут признаваться контролирующими только по данному признаку.

Чтобы снизить риски привлечения к личной ответственности по долгам компании, откажитесь от сотрудничества с проблемными компаниями, кредиторская задолженность которых выходит за рамки «безопасной». Если вы попадаете под критерии признания контролирующим лицом, заранее подготовьте доказательства непричастности к поведению фирмы и невиновности в ее банкротстве.

Кредитор уже подал заявление в суд: что делать

• Избежать субсидиарной ответственности или снизить ее размер до минимума – вполне реально.
• Необходимо привести суду веские аргументы и документальные доказательства, подтверждающие «рядовые» условия оборота, добросовестность и разумность ваших действий, отсутствие вреда для фирмы и кредиторов либо желание предотвратить вред большего масштаба.
• В качестве доказательств можно представить отчеты независимых оценочных организаций, документы, подтверждающие факты оплаты, передачи товара, оказания услуг, результаты анализа соответствия цен рыночному уровню и прочие документы.

Как сложится судебная практика по таким делам, пока не ясно. Поэтому если заявление на вас уже в суде – позвоните прямо сейчас независимому специалисту по банкротству или арбитражному управляющему, которому доверяете.

Офис в Москве: +7(495)660-35-32
Офис в Ростове-на-Дону: +7(863)333-21-57

Есть ли жизнь после субсидиарки — Игумнов Групп

Или когда заканчивается исполнительное производство?

Это случилось. Вас привлекли к субсидиарной ответственности: первая инстанция, апелляция и кассация позади. Что теперь будет? Одно из двух: либо личное банкротство, либо исполнительное производство. Выбор остается за кредитором и зависит от его интересов. Если кредиторы подозревают, что должник недавно вывел активы, и готовы за них побороться, оспаривая сделки, то, скорее всего, они выберут путь банкротства физлица. Такое право у них есть, причем с должника по итогу банкротства долг по субсидиарке не спишется.  Минусы для кредиторов: это долго и требует серьезных вложений. Более осторожные и неторопливые взыскатели скорее выберут испол. производство и попробуют вернуть долг чужими руками, избежав затрат. В этой статье мы расскажем, как защитить свои интересы в испол. производстве.

Что за производство такое

 В общих чертах испол. производство работает так:

1. Пристав получает исполнительный лист на сумму долга;
2. Далее он старается узнать должника как можно лучше. Правда, больше всего его будут интересовать счета, квартиры и другие активы. Чтобы найти их, сотрудники ФССП рассылают запросы по банкам и реестрам;
3. Все, что удалось найти, реализуется в пользу кредиторов. Половина зарплаты или пенсии должника идет туда же. Если ничего не нашлось, то исполнительное производство рано или поздно придется окончить. Увы и ах.

Это навсегда?

Согласно закону, срок предъявления требований по исполнительному производству в гражданских делах ― 3 года.  Вот только не нужно думать, что через 3 года с вас уже ничего не смогут взыскать и вопрос с долгами по субсидиарке закроется сам собой. Это так не работает. Оставьте свой e-mail здесь, чтобы получить фрагмент закона об исполнительном производстве, где разбираются сроки. Трехгодичный срок прерывается каждый раз на то время, когда производство идет… А потом возобновляется заново! Например, вам предъявляют требования, возбуждают производство, и оно идет год. Потом завершается, так как у вас ничего не нашли. Спустя полгода кредитор может подать испол. лист снова. По факту прошло полтора года. А срок предъявления требований так и остался трехгодичным. Он попросту обнулился в момент возврата испол. листа заявителю.

Получается, что в реальности субсидиарка может растянуться на годы и даже стать пожизненной. Мало того, долги переходят на наследников вместе с унаследованным имуществом.

Живут же люди с субсидиаркой

Живут, конечно, причем годами. Но привычный образ жизни в таких условиях все-таки меняется. Пока кредитор имеет возможность возбудить испол. производство, должник фактически поражен в правах. Любое зарегистрированное на него имущество быстро попадет в руки ССП, а чтобы облегчить им задачу, на субсидиарщика можно наложить дополнительные ограничения. Например, для должника:

• закрыт доступ к банковским счетам и картам. Субсидиарщику придется либо расплачиваться наличными, либо переходить на криптовалюту. Креативные должники могут обойти это ограничение и открыть банковские счета в мелких региональных банках, до которых приставы точно не доберутся, но мы такое вам советовать не будем. Если подобная история станет известной, не миновать возбуждения уголовного дела за «злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности»;
• может быть закрыт выезд за рубеж;
• да и с передвижениями по России могут возникнуть проблемы: у нас были клиенты, которых снимали с авиарейсов под предлогом того, что судебному приставу потребовалось взять показания. Законность подобных действий мы сейчас обсуждать не будем, но факт остается фактом;
• есть проблемы с выходом на пенсию. По закону половину пенсионных отчислений отберут;
• и с передачей собственности по наследству ― тоже. Хотите завещать квартиру близкому человеку? Пожалуйста, но только вместе с долгами. Каждый из наследников ответит по долгам наследодателя в пределах стоимости перешедшего к нему имущества.

Да уж, картина вырисовывается безрадостная. Но мы нашли пару лайфхаков и тактик защиты, которые могут сделать жизнь должника приятнее.

Лайфхак 1. Спасительная соломинка

Есть небольшой шанс, что срок предъявления требований все-таки будет пропущен. Он возобновляется каждый раз, когда исполнительный лист возвращается к кредитору. Пропуск возможен при следующих раскладах:

1. Кредитор либо сам прекращает исполнительное производство и не возобновляет его три года, либо после полугодового перерыва не предъявляет исполнительный лист повторно в течение трех лет.
2. Кредитор работает по исполнительному листу сам, минуя приставов.

Это может сработать, если кредитор расслабился и упустил время. Да, шанс на такую удачу невелик, но прецеденты случались. Оставьте свой e-mail здесь, чтобы получить практику по прекращению испол. производства.

Лайфхак 2. Моменты радости

В законе есть один интересный нюанс. После окончания испол. производства возбуждать новое на следующий день нельзя. Придется подождать минимум полгода. Думаю, это сделано для того, чтобы судебных приставов не заваливали многократными подачами испол. листа сразу после того, как все мероприятия по нему отработаны. Как бы там ни было, на эти полгода пристав обязан снять с должника все ограничения. А это значит, что вы сможете, например, спокойно съездить в отпуск за границу. Чтобы приблизить этот радостный момент, приставов можно поторопить. Для этого лучше всего подать жалобу на их бездейcтвие.  Пока убедительной судебной практики по обжалованию бездействия приставов в исполнительном производстве нам найти не удалось. Возможно, вы будете первым, кто ее сформирует. Оставьте свой e-mail здесь, чтобы получить шаблон такой жалобы. Полугодовая передышка ― неплохо, но маловато будет.

Лайфхак 3. Гасить со скидкой

Этот вариант даст вам как минимум передышку, а если повезет, то и шанс прекратить производство. Все просто: чтобы за вами не бегали приставы, заплатите. Наверное, вы сейчас подумали что-то типа: «Спасибо, Капитан Очевидность!» Нет, не обязательно тупо выплачивать всю сумму долга. Вместо этого его можно погасить… дебиторкой. Долги сильно дисконтируются. За право получить чужой долг вы заплатите в разы меньше суммы этого самого долга. И да, это полностью легально: согласно закону «Об исполнительном производстве», на дебиторку может быть обращено взыскание. Оставьте свой e-mail здесь, чтобы получить соответствующие статьи закона. Сразу оговоримся, что вариант подойдет только для должников, у которых нет никаких активов и официального дохода ― в других случаях это не сработает. План такой:

1. Покупаете дебиторскую задолженность других юридических или физических лиц.
2. Передаете приставу документы по дебиторке и убеждаете его, что чужой долг ― ваше единственное имущество.
3. Пристав может либо ждать, пока долг по дебиторке не будет взыскан, либо реализовать вашу дебиторку с торгов в рамках испол. производства. Обычно с первого раза никто ее не берет. После этого ССП снижает цену и снова выставляет задолженность на торги. Если и после этого никто не выкупил ее, то дебиторку предлагают напрямую взыскателю в счет долга.
4. Вариант 1: взыскатель соглашается, долг погашен, испол. производство завершено. Мы такого никогда не видели.
5. Вариант 2: взыскатель отказывается. Имущество возвращается должнику, а испол. производство оканчивается. Возобновить его можно будет не раньше, чем через полгода, причем новое производство будет развиваться по тому же самому сценарию. Но да, возможность предъявить исполнительный лист у кредитора останется.

Окей, гугл… то есть «Игумнов Групп», а как прекратить испол. производство навсегда?

Переговоры, уговоры и заговоры

По нашему опыту договориться с кредиторами ― единственный рабочий вариант. Это подходит для кейсов, которые действительно про финансы, а не про месть и манипуляции. Если ваш кредитор просто хочет денег, то мы советуем делать так.

1. Подождите. Суд позади, время уходит, а кредиторы так и не добились выполнения своих требований? Отлично. Скоро они придут к мысли, что получить хоть часть денег лучше, чем не получить вообще ничего.
2. Подождите еще немного. Пусть кредиторы сами сделают первый шаг и выйдут на вас с каким-нибудь предложением. По нашему опыту, любую инициативу должника по урегулированию долга кредитор склонен воспринимать как проявление слабости: «значит, ему есть чего бояться». Так что расслабьтесь и ждите. При запросе переговоров со стороны кредитора вы будете обладать более сильной переговорной позицией.
3. Усильте свою позицию. Сделайте за кредитора его работу и подготовьте выписки из гос. органов об отсутствии у вас активов заводов, яхт и пароходов. Чем яснее оппоненты поймут, что с вас нечего брать, тем эффективнее пройдет ваша будущая встреча.
4. Продумайте стратегию переговоров. Выясняйте подробности, проверяйте доводы, ломайте блеф оппонентов… Если вас путают юридическими терминами и понятиями ― возьмите на встречу профильного юриста. И не стесняйтесь уведомить кредитора о наличии у вас других кредиторов, также жаждущих вашего имущества, но многократно превосходящих по сумме требований вашего текущего оппонента. В общем, ничего нового ― обычные переговоры перед заключением крупной сделки.
5. Предложите реальные условия и дайте кредиторам время подумать. Что такое реальные условия? У нас в практике был случай, когда мы выкупили долг своего клиента за 0,1% от номинала. Это успех, который не каждому удастся повторить. Но в целом вы можете рассчитывать на снижение суммы долга в 10 раз, если провели переговоры правильно.

Успех зависит от двух факторов: подготовки и реакции. Придется собрать бумажки о финансовом положении должника и методично изучить кредитора с его интересами и методами работы. А потом главное: держать удар и не поддаваться на провокации во время разговора. Да-да, легко сказать, трудно сделать. Кстати, мы можем взять все это на себя: подготовим и проведем переговоры в ваших интересах. Вжух ― и Добби свободен!

Информация в статье актуальна на дату публикации. 

Чтобы быть в курсе последних трендов по субсидиарке, банкротству и защите личных активов — приезжайте в гости.

Кондратьева Екатерина

юрист «Игумнов Групп», профи по банкротствам юридических и физических лиц,

специалист-схемотехник

Специализация: Индивидуальное сопровождение банкротства. Защита от субсидиарной ответственности в суде и юридическая помощь в исполнительном производстве.

23.05.2019г. Подпишитесь на рассылку

Раз в неделю мы разбираем кейсы «как можно остаться без штанов, делая бизнес в России», и пишем обзоры про то, как этого не допустить. Нашим читателям нравится легкий стиль изложения, отсутствие спама и возможность отказаться от рассылки в любой момент. Присоединяйтесь! Нас уже 14 000.

Субсидиарная ответственность при банкротстве физического лица

До 2017 года субсидиарная ответственность практически не применялась.

Лет 10 назад можно было открыть компанию в форме общества с ограниченной ответственностью (ООО), набрать на ее имя долгов, для виду поработать пару лет и пойти на банкротство.

В результате руководители частенько выводили кредитные средства в оффшоры, и банки несли убытки. А сама компания благополучно ликвидировалась в процедуре.

С принятием № 266-ФЗ от 2017 года картина поменялась, арбитражные управляющие внезапно начали привлекать физ лиц к ответственности, и «пришивали» многомиллионные долги компании бывшему директору, главбуху и иже с ними.

Субсидиарная ответственность при банкротстве физического лица: что будет?

Казалось бы, ну пришили долги — и пришили, можно же обанкротиться и одним махом избавиться от надоедливых притязаний, верно? Ан нет. В банкротстве физ. лица есть категория долгов, которые не списываются ни в коем случае.

К ним относятся:

• невыплаченные компенсации и зарплаты бывшим работникам. Разумеется, это касается бывших ИП;
• невыплаченные компенсации третьим лицам по причинению вреда здоровью, имуществу. Это относится к должникам, которые кому-то причинили вред, и было вынесено соответствующее судебное решение;
• алименты. Это касается должников, которые обязаны выплачивать деньги на содержание нетрудоспособной супруги, родителей или несовершеннолетних детей;
• СУБСИДИАРНАЯ ОТВЕТСТВЕННОСТЬ по долгам разорившейся компании — юр лица. То есть если вам присудили выплату задолженности по субсидиарной ответственности, то списать ее в банкротстве не получится.

Соответственно, в этом случае нет никакого смысла обращаться за признанием несостоятельности. Суд с удовольствием избавит вас от кредитов, от налогов, штрафов и других обязательств, но откажет в списании субсидиарки.

Если я была главбухом, а компания разорилась, обязательно ли на меня

повесят долги юрлица?

Когда привлекают к субсидиарной ответственности?

К субсидиарной ответственности привлекают в следующих случаях:

1. Директор не обратился в течение месяца за признанием банкротства возглавляемой им компании, хотя понимал, что она не в силах оплачивать взятые ранее обязательства.
2. Руководящие лица так и не представили отчетную документацию по компании или не хватает определенных контрактов, договоров или других хозяйственных документов.
3. Руководство компании заключало убыточные сделки.
4. Из бюджета компании пропадали деньги, и куда они пропали — неизвестно. Или же обнаружены определенные связи между фактами пропажи и неожиданным обогащением контролирующих должника лиц (КДЛ) и их родственников.

Кого привлекают к субсидирке?

Привлечь к субсидиарной ответственности суд может лиц, которые имеют отношение к разорению компании. К ним относятся:

• учредители;
• собственники;
• директора;
• члены совета правления;
• главный бухгалтер;
• финансовый или коммерческий директор;
• родственники и супруги КДЛ.

К ответственности привлекают весьма широкий круг лиц. Это оправданно, если связь можно доказать. Например, из компании пропали 10 млрд. рублей, и через месяц ребенок директора «купил» загородный дом непонятно за какие деньги.

Чем рискует главбух, подписывая документы на перечисление средств в офшорные

банки? Спросите юриста

Если исходить из судебной практики, то суды часто привлекают родственников контролирующих лиц к субсидиарке. Но с некоторыми ограничениями.

Рассмотрим на примере.

1. Определение Верховного Суда РФ от 16.12.2019 № 309-ЭС17-8686(2) по делу № А07-1646/2016. Родственника привлекли к ответственности, потому что он работал на руководящей должности в подконтрольной компании КДЛ.

Какие долги не спишут в банкротстве физического лица — Право на vc.ru

Надеемся, на сегодняшний день у собственников бизнеса не осталось иллюзии, что они отвечают по обязательствам своей компании только в пределах вклада в её уставный капитал. Это уже давно не так.

В подтверждение — наш Гид по субсидиарной ответственности собственников и руководителей бизнеса. Точно также и личное банкротство физического лица не позволит избавиться от всех долгов.

В том числе, и субсидиарных.

Действительно, по общему правилу после завершения расчетов с кредиторами гражданин, признанный банкротом, освобождается от дальнейшего исполнения требований:

После завершения расчетов с кредиторами гражданин, признанный банкротом,
освобождается от дальнейшего исполнения требований кредиторов, в том числе требований кредиторов, не заявленных при введении реструктуризации долгов гражданина или реализации имущества гражданина. ​
(п. 3 ст. 213.28 ФЗ от 26.10.2002г № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

Однако можно выделить несколько групп обязательств и обстоятельств, при наличии которых долги в итоге не будут «прощены».

(А) Должник привлечен к уголовной или административной ответственности за неправомерные действия при своем банкротстве либо за своё преднамеренное или фиктивное банкротство;

(Б) Должник не предоставил необходимые сведения своему финансовому управляющему или суду, либо представленные сведения были недостоверны;

(В) Сами требования к должнику возникли в результате совершения им незаконных действий (мошенничество, злостное уклонение от погашения задолженности, уклонение от уплаты налогов, предоставление заведомо ложных сведений при получении кредита, сокрытие или уничтожение своего имущества).

Поэтому получение кредитов по ложным сведениям, оптимизация НДС либо дарение имущества родственнику в целях недопущения обращения на него взысканий обеспечат сохранение обязательств до полного расчета с кредиторами.

Примечательным здесь является недавнее определение Верховного суда РФ, которым суд защитил интересы обычного физического лица-должника:

Заемщик взял кредит, не сумев адекватно рассчитать свои финансовые возможности, что впоследствии привело его к долгам. Практика по этим делам складывалась не в пользу должников, такие долги не списывались, поскольку подобное поведение считалось недобросовестным

Верховный Суд РФ же предложил отличать недобросовестное поведение от неразумного

• в первом случае (недобросовестность) человек заведомо понимает, что не сможет вернуть долги, при этом утаивает от кредитора информацию о своем финансовом состоянии (например, о наличии нескольких кредитов или иных долгов в момент получения очередного кредита);
• во втором случае (неразумность) человек не осознает последствия своих действий, по тем или иным причинам не может адекватно оценить ситуацию и последствия. О наличии нескольких кредитов он знает, но не говорит, так как его не спрашивали.

В целом же, злонамеренно «кинуть» своих кредиторов действующее законодательство и практика теперь не позволяют.

• (А) Текущие платежи (обязательства, возникшие после принятия судом заявления о банкротстве);
• (Б) Обязательства перед физическими лицами, работавшими у должника по трудовому договору;
• (В) Неразрывно связанные с личностью должника (алименты, возмещение вреда жизни или здоровью, о выплате заработной платы и выходного пособия, о возмещении морального вреда и т.п.) обязательства, в том числе которые в банкротстве не заявлялись;
• (Г) Возмещение ущерба имуществу (причиненного умышленно или по грубой неосторожности);
• (Д) Обязательства по применению последствий недействительных сделок. Если суд признал сделку недействительной, то должник в любом случае должен будет исполнить возникшие в этой связи обязательства (возвратить полученное по такой сделке и т.п.);
• (Е) Обязательства субсидиарной ответственности физического лица по долгам компании-банкрота;
• (Ж) Возмещение убытков, причиненных юридическому лицу должником, в качестве его участника, руководителя или арбитражного управляющего (ст. 53.1 ГК РФ).

О последних двух пунктах — подробнее.

Субсидиарная ответственность по долгам контролируемой организации является пожизненной, то есть долги компании будут взыскиваться с гражданина пожизненно.

В одном из дел физическое лицо привлекли к СО по долгам предприятия. В суде должник ссылался на то, что был освобожден от обязательств перед кредиторами по другому судебному делу (о своем личном банкротстве).

Однако суд, рассматривавший спор о банкротстве юридического лица, со ссылкой на п 6 ст 213.

28 Закона о банкротстве указал, что это не исключает его вины как КДЛ в банкротстве юрлица и не освобождает от требований к нему.

В другом деле в отношении физического лица — руководителя общества после завершения процедуры его личного банкротства и освобождения судом от всех долгов остались неисполненными налоговые требования контролируемой им компании перед ФНС, которые налоговый орган взыскал с этого бывшего директора в порядке его субсидиарной ответственности.

Попытки избежать оплаты по долгам юридического лица остались без результата.

Нередко именно таким видом ответственности заменяют субсидиарную в рамках процедуры банкротства организации.

В одном из дел новый конкурсный управляющий компании-банкрота обратился с иском к бывшему конкурсному управляющему (КУ) о взыскании убытков в сумме 2 млн. руб., причиненных обществу его действиями.

На тот момент бывший КУ уже был признан банкротом как физическое лицо, проведена процедура реструктуризации его долгов, дело о банкротстве гражданина завершено. В качестве убытка заявитель посчитал необоснованно выплаченную премию работникам, которых бывшему конкурсному управляющему следовало уволить.

Суд указал, что поскольку на КУ были возложены полномочия руководителя должника, то на него распространяются все требования к руководителям. Предъявленные требования были непосредственно связаны с делом о банкротстве юрлица. С прежнего конкурсного управляющего взыскали 2 млн.

руб убытков уже после окончания процедуры его личного банкротства.

Учитывая рост случаев и объем ответственности граждан за их компании, возникает закономерный вопрос: может быть проще вести деятельность в статусе индивидуального предпринимателя? Ведь у ИП не может быть субсидиарной ответственности за самого себя…

В каких-то случаях может быть и проще, и выгоднее. Тем более, что в соответствии со ст. 59 НК РФ признание гражданина банкротом и непогашение налоговых долгов по итогам реализации его имущества является основанием для признания оставшихся сумм безнадежными ко взысканию.

Однако, агрессивная налоговая оптимизация, вывод активов, недобросовестное поведение в отношении кредиторов не позволят«списать» оставшуюся задолженность и у гражданина.

Поэтому при недобросовестном поведении разницы между ООО и ИП может и не быть вовсе. Рассчитывать на списание долгов в банкротстве не стоит.

О чем действительно нужно подумать заранее, так о создании сбалансированной модели бизнеса, снижающей риски личной ответственности.