Блокируют ли карту Тинькофф судебные приставы в 2021?

Блокируют ли карту Тинькофф судебные приставы в 2021?

Ограничения обслуживания счетов банками по 115-ФЗ — это всегда неприятно: приходиться отвлекаться от бизнеса и объяснять банку свои транзакции. Собрали рекомендации, как сэкономить ваше время на общении с банком и предотвратить блокировки.

115-ФЗ существует уже давно, но в 2018 банки поменяли подход и стали обращать больше внимания на операции, которые проходят по расчетным счетам розничного бизнеса. Одновременно с этим, сразу несколько банков перешло на мониторинг операций в режиме реального времени. Это значит, что раньше документы запрашивались после исполнения подозрительной операции, а теперь — до.

С ограничениями стал сталкиваться и честный бизнес. Его транзакции могут попадать под разряд сомнительных, даже если он забыл указать некоторые мелкие нюансы. Мы хотели бы помочь бизнесу и рассказали, как работать в новых условиях, чтобы не попасть под автоматическую проверку и не тратить время на общение с банком.

Что запомнить:

  1. Проверяйте контрагентов.

    Внимательно выбирайте, с кем работаете. Адреса массовой регистрации, массовые директоры, компания зарегистрирована недавно — это то, что сразу должно насторожить. Если вы оказали настоящую услугу, но ваш клиент был замешан в обнале, вас могут проверить.

  2. Подробно описывайте переводы.

    Основание, дата, НДС — это то, что лучше указывать всегда. На платежи без описания сразу срабатывает фильтр.

  3. Работайте по своим ОКВЭДам.

    Что написано в ОКВЭДах — то и должно быть в счете. Не пишите про информационные услуги, если вы их не оказываете. В ОКВЭДах «пошив одежды», а деньги за «поставку оборудования» — плохой сценарий. Добавить новые ОКВЭДы для компании — 800 рублей, для ИП — бесплатно.

  4. Не снимайте все наличные.

    Это особенно касается ИП. Лучше часть денег перевести на личную карту, часть — снять, часть потратить по бизнес-карте (в Тинькофф они бесплатные) — налоговая к этому нормально относится, даже если у вас УСН 15%.

  5. Платите налоги и взносы.

    Существует рекомендуемый ЦБ минимум налогов — 0,9% от оборота. Этот минимум отслеживает банк. Если за квартал вы заплатили налогов менее 0,9% оборота, с вами свяжутся. Если у вас несколько счетов и вы платите налоги только с одного, держите под рукой выписку с этого счета, чтобы сразу предоставить в другие банки.

  6. Аккуратно ведите документы по сделкам.

    Это позволит отвечать на вопросы, если они случатся, максимально быстро и безболезненно. То есть сначала подписанный договор, потом предоплата. Сначала подписанный акт, потом перевод. Потому что если окажется, что у вас подозрительный контрагент, у вас будет только два дня на то, чтобы предоставить документы.

Создайте свой блог, выскажитесь и станьте суперзвездой «Клерка» Создать блог

  • Блокируют ли карту Тинькофф судебные приставы в 2021? Бесплатный зарплатный проект с переводами на любые карты

Блокируют ли приставы карты Тинькофф: сотрудничество и процедура ареста

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону 8 (804) 333-70-30 (Бесплатная горячая линия).

Это быстро и бесплатно!

При принудительной реализации программы действий по исполнительному листу, первое, что делают приставы – разыскивают банковские счета должника. В каких банках и есть ли по ним поступления. Гораздо проще списывать долг с банковских счетов и поступлений, чем накладывать арест и реализовывать недвижимость или другую собственность должника.

Могут ли сотрудники ФССП арестовать карту Тинькофф банка

Приставы наделены правом блокировать счет в любом финансовом учреждении. Стремительное развитие технологий влияет на все сферы деятельности государства и органов.

С 2011 года развивается и налаживается электронный документооборот между ССП и кредитными учреждениями страны. Более 100 банков подключены к этому сервису.

Приставы блокируют карты Тинькофф банка, как и любого другого, если у должника есть там активный счет.

Могут ли приставы арестовать или снять деньги с Киви-кошелька

По законодательству банк при заключении физическим лицом договора на обслуживание обязан в течение 3 дней информировать об этом налоговую инспекцию.

По факту заведения производства и необходимости взыскать задолженность, судебный исполнитель, для розыска у должника денежных средств, делает запрос в налоговую инспекцию для информирования об открытых банковских счетах (Закон № 229-ФЗ). Таким образом, он узнает, в каких банках есть отрытые счета.

Он может узнать об открытых счетах и средствах, хранящихся на них, разослав электронный запрос в самые известные и популярные у населения банки. Но через налоговую информация будет актуальной и сэкономит время.

Как судебные приставы и банки осуществляют взаимодействие

Стремительное развитие банковского кредитования, постоянно растущее количество оформленных населению кредитов, приводит к росту просроченной задолженности. Вслед за которой растет количество исков, поданных на должников и, как следствие, рост числа возбуждаемых исполнительных производств.

Электронный документооборот ФССП налажен со многими государственными органами: ФНС, Пенсионным фондом, Росреестром и др. Не остались в стороне и банки, как одни из главных участников процесса.

Для упрощения и ускорения процедуры взыскания с должника, сотрудничество между ФССП и кредитными учреждениями преимущественно осуществляется в небумажном виде. Постепенно на электронный документооборот (ЭДО) переходят все большее количество банков. ВТБ стал одним из первых работать в ФССП по ЭДО.

ЭДО повышает производительность труда, скорость и качество работы приставов. Благодаря электронному взаимодействию с кредитными учреждениями, сотрудник ФССП может лично не взаимодействовать с должником и другими участниками исполнительного процесса. Это ускоряет работу.

Снятие ареста со счета в банке судебными приставами

Как происходит процедура ареста карты приставом

При взаимодействии с должником как сотрудники банков, так и коллекторские агентства часто вводят его в заблуждение угрозами заблокировать счета и списать с них средства.

Снимать деньги со счетов могут только на основании решения, которое вынес суд в пользу кредитора. И лишь судебный пристав, как уполномоченное лицо, накладывает ограничения на счета должника в рамках взыскания задолженности по исполнительному листу.

Приставы арестовывают карты Тинькофф так же, как и карту любого другого банка.

Процесс наложения ареста на карту (или счет) состоит из нескольких этапов:

  1. Возбуждение исполнительного производства приставом (сотрудник ФССП получает судебное решение, по которому возбуждается ИП).
  2. Уведомление должника о заведенном на него ИП (после чего у последнего 10 дней для добровольного исполнения судебного решения и погашения задолженности).
  3. Передача запросов в банки, где у должника открыты счета (в случае если должник не погасил задолженность в 10-дневный срок, начинается принудительное взыскание долга).
  4. Получение информации из банков, о наличии счетов и поступлений на них.
  5. Вынесение приставом постановления об аресте средств на лицевых счетах должника.
  6. Получение банком постановления (в бумажном виде или посредством электронного документооборота) и незамедлительное исполнение.

О том, что карта заблокирована пользователь узнает по смс-сообщению банка или когда произойдет автоматическое списание денег с карты. Если списанной суммы будет мало для закрытия долга, баланс на карте станет отрицательным. Долг будет списываться по мере поступлений денег на счет.

Даже если счет арестованный, в некоторых банках можно пользоваться им дальше. Так, по картам Сбербанка не происходит автоматическое списание. При поступлении денег на карту, заблокированной по ИП, они списываются не автоматически, а в течение некоторого времени. Его достаточно, чтобы успеть снять деньги или перевести на другой счет.

Возможность снять арест с карты: в каких случаях это доступно по закону

На практике существует две главных причины, по которым у должника появляется право на снятие блокировки карты:

  1. Погашена задолженность, из-за который было возбуждено ИП и арестован счет в банке.
  2. Блокировка счета кредитной карты. Деньги на ней не собственность клиента, это заемные средства, принадлежащие банку, пристав не имеет права накладывать на них арест.

Кредитная карта есть практически у любого совершеннолетнего гражданина РФ. Самым активным банком по выдаче карт (кредитных или дебетовых) считается Тинькофф.

Поэтому Тинькофф банк и судебные приставы имеют опыт взаимодействия. С примерами можно ознакомиться на форуме крупнейшего банковского портала – банки.

ру, где клиенты делятся опытом взаимодействия с кредиторами, как негативным, так и положительным.

Могут ли приставы снять деньги с кредитной карты

Должнику следует знать, на какие средства, поступающие на лицевой счет, не может быть наложена блокировка (согласно ст. 101 Федерального Закона № 229-ФЗ):

Горячая линия для консультаций граждан: 8-804-333-70-30

Счет, как и карта, на которую поступили выплаты, не могут быть заблокированы и списаны на погашение судебной задолженности.

Пристав не видит какой это счет (дебетовый или счет кредитной карты), как и назначение денежных средств, зачисленных на карту.

В случае списания средств, не подлежащих этому по закону, должник обращается к приставу-исполнителю с документами, подтверждающими невозможность их ареста или блокировки.

Это нужно знать: Как снять арест со счета в банке наложенный приставами

Любой должник, по которому заведено исполнительное производство (информация об этом доступна в открытой базе на сайте ФССП) должен понимать, что любую из карт могут заблокировать в любой момент. Давно подключены к ЭДО все крупные банки – ВТБ, Сбербанк, Газпромбанк, Промсвязьбанк, Открытие и др.

Даже если карта выдана банком, который еще не участвует в ЭДО, если есть информация у пристава о счете и денежных поступлениях, это делается неэлектронным способом, а классическим, бумажным. По мере работы с должником пристав не может регулярно проверять открытые новые счета.

Если есть заблокированные карты, по мере списания с них денег, должник может открыть новую карту и возможно, что ее не заблокируют. Либо пользоваться картой другого банка.

Необязательно выбирать малоизвестный банк, Тинькофф и ФССП взаимодействуют, но это не значит, что при открытии нового счета, банк сам оповестит об этом пристава. О блокировке карты клиент будет уведомлен банком при наступлении события.

Снимают ли с карты Тинькофф приставы деньги

Банк Тинькофф — стандартная, официальная банковская структура. Он открывает счета, выпускает карты и работает в соответствии с законодательством РФ. Разберемся, снимают ли с карты Тинькофф приставы деньги.

Могут ли арестовать карту Тинькофф

Некоторые должники наивно полагают, что в компании без офисов, работающей удаленно, безопасно держать деньги. Но это не так — органы власти могут арестовать счёт в любой организации. При получении запроса от приставов о счетах клиента, банк обязан предоставить информацию.

Всеобщей базы со счетами населения не существует, поэтому приставы вручную рассылают запросы в финансовые организации. Сначала в крупные — Сбербанк, Россельхозбанк, ВТБ и другие. Затем доходит очередь и до более мелких, в том числе Тинькофф.

Должники рассчитывают уберечь средства от приставов, положив их в Тинькофф. Но органам власти тоже известно об этом, поэтому запросов на арест в банк приходит много.

Приставы сотрудничают с Тинькофф на основании ФЗ «Об исполнительном производстве». Согласно документу, пристав может подать исполнительный лист и получить полную информацию о счетах гражданина.

Также он имеет право списать средства в счёт погашения задолженности, направив в банк официальный документ.

Участие банка в исполнительном производстве возможно, только если суд вынес такое решение. В ином случае банк работает с судебными приставами неправомерно.

Направить запрос в банк может сам суд или приставы. Арест накладывают на любые дебетовые карты и счета. А вот списывают ли приставы деньги с карты с кредитным лимитом, зависит от ряда обстоятельств.

Читайте также:  Можно ли взять кредит с плохой кредитной историей в 2021?

Теоретически закон не запрещает арестовывать кредитки, но на практике такое случается редко.

Обычно долг гражданина связан как раз с кредитной картой, поэтому денег на ней нет. Приставы же не знают о различиях между счетами, а лишь автоматически списывают деньги оттуда, где они есть. Нередко информация о кредитных счетах органам власти не сообщается.

Если наложили арест на карту с кредитным лимитом, клиент должен обратиться в банк. Учреждение выдаст нужные документы, чтобы подтвердить приставам, что счёт является кредитным. Полный пакет следует передать в ФССП и написать заявление о разблокировке. При этом следует обозначить вероятные сроки возврата средств.

Разблокировка

Приставы дадут разрешение на разблокировку, которое нужно предоставить в банк. Погасить долг можно несколькими способами:

  • через кассу;
  • путем открытия нового счета у кредитора;
  • через нотариуса.

Блокировка счета кредитной карты приводит к невозможности погашения долга. Поэтому, если приставы отказываются разблокировать его, следует обратиться в суд.

Блокируют ли карту Тинькофф судебные приставы

Если должник имеет в банке активный счёт, его блокируют, как и в любом другом. Процесс осуществляется электронно, что занимает минимум времени.

Заблокировать счёт имеет право только сотрудник ФССП при наличии документа, выданного судом. Приставы снимают деньги со счетов Тинькофф в следующем порядке:

  1. Заведение исполнительного производства.
  2. Оповещение владельца счета о возбуждении дела. Должник в течение 10 дней может добровольно погасить задолженность.
  3. Отправка запроса в банки для выявления факта наличия счетов.
  4. Получение подтверждения из финансовых организаций.
  5. Арест денег на счетах.
  6. Исполнение банком полученного постановления.

Держатель карты будет проинформирован о блокировке карточки и списании с нее средств. Если денег недостаточно, баланс уйдет в минус. Средства будут списываться автоматически при поступлении до полного погашения задолженности.

Счета в Тинькофф банке арестовывают согласно законодательству. Особенно часто это связано с долгом по кредитной карте. Чтобы исправить ситуацию, нужно обратиться в банк и быстро вернуть деньги.

Какие банки не сотрудничают с судебными приставами в 2021 году

Партнерский материал. Содействие в подборе финансовых услуг.

Многие граждане в 2021 году часто сталкиваются с ошибками судебных приставов, такими как блокировка зарплатах карт или счетов, на которые они получают пособия на детей. Арест счетов не редко приводит к тому, что людям просто не на что жить. При этом, закон запрещает взыскивать с должников более 50-70% от дохода, а уж тем более блокировать зарплатные карты граждан.

ФССП

Все это приводит к тому, что граждане начинают искать банки, которые не сотрудничают с судебными приставами и не предоставляют информацию о своих вкладчиках.

Однако, найти такие банки фактически невозможно, так как согласно законодательства, все финансовые учреждения обязаны предоставлять информацию об открытых счетах должников по запросу ФССП (ФЗ 229-ФЗ «Об исполнительном производстве»).

Тем не менее, стоит учитывать, что даже в 2021 году запросы не отправляются автоматически, это все ручной труд. Сформировать и отправить запросы в сотни разных банков невозможно, поэтому, судебные приставы делают это выборочно, учитывая особенности региона и популярность в нем тех или иных банков.

Конечно, с крупными государственными банками система давно налажена, они предоставляют информацию в налоговую, которая, в свою очередь, дает ее приставам по тому же запросу.

В народе знают, что если открыть карту в каком-нибудь онлайн банке, то шанс, что ее не найдут вырастает многократно. Ведь у таких банков иногда даже нет отделений, а главные офиса находятся в другом регионе, в Москве или вообще в другой стране.

Карты в онлайн-банках находят и блокируют гораздо реже, лишь потому что их много, а пристав, занимающийся вашим делом всего один. Однако, такие карты получить даже легче чем любые другие, ведь их доставляют на дом курьером.

Кроме того, некоторые хитрецы открывают карты в малоизвестных региональных банках. Их карты тоже доставляют курьерами прямо на дом, а условия и бонусные программы порой даже лучше чем в популярных государственных банках.

Среди самых таких карт, которые открывают чтобы снизить риски могу выделить следующие:

  • Дебетовая карта Тинькофф — смотреть описание
  • Дебетовая карта МТС — смотреть описание
  • Дебетовая карта Форабанк — смотреть описание
  • Дебетовая карта Экспобанк — смотреть описание
  • Дебетовая карта ЛокоБанк — смотреть описание
  • Дебетовая карта Ситибанк — смотреть описание

Список достаточно не большой, хотя, этого достаточно чтобы найти подходящий для себя вариант. Заказать их можно онлайн с бесплатной доставкой на дом.

Помните, эти карты могут лишь снизить риск и отсрочить исполнение вашего обязательства перед службой судебных приставов. Рано или поздно долг все равно придется вернуть, поэтому используйте это время с умом.

Тинькофф заблокировал карту физического лица после первого перевода. Разбираемся, почему так произошло — Приёмная на vc.ru

Всем привет!Меня зовут Андрей, я обычное физическое лицо, и я пытаюсь получить/вернуть свои деньги.

Прежде всего отмечу, что все блокировки карт физических лиц (также, как и блокировки расчетных счетов компаний/ИП) – это не какая-нибудь прихоть банка и не какая-нибудь случайность, которую невозможно предугадать, а последствия допускаемых Вами нарушений.

Если вкратце, то существует уже достаточно известный закон 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

В самом законе конкретики достаточно мало, а именно там говорится о том, что контролируются операции на разовые суммы шестьсот тысяч рублей и они действительно контролируются, но это Вам никак не поможет разобраться в причинах блокировки карт, поскольку банки контролируют и множество других операций и по многим другим параметрам. В целом в зоне риска находятся все, кто совершает большое количество операций по картам — фрилансеры, интернет магазины и иные компании, которые получают оплату за товары/услуги на карты физических лиц, те, кто получают незарплатные выплаты от юр. лиц/ИП, криптовалютчики, финансисты, те, кто играют на биржах, получают выплаты от букмекеров, те, кто использует онлайн обменники, кто получает большие суммы из-за рубежа и огромное количество других лиц, чья деятельность связана с совершением большого количества операций по картам.

Определенная конкретика изложена в Приложении к Положению Банка России от 2 марта 2012 года N 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» — там список на 18 листах, который содержит в себе те параметры, по которым банки должны выявлять подозрительные операции.

Как это выглядит на практике – ЦБ разработал критерии по выявлению подозрительных операций, банки на основании данных критериев разработали собственные автоматизированные системы, которые в автоматическом режиме отслеживают все операции по заданным критериям и в случае, если система распознает Ваши операции за определенный период как подозрительные – Вам приходит запрос по 115-ФЗ.

А) Запросы по 115-ФЗ формируются в автоматическом режиме автоматизированной системой. Многие думают, что это конкретный человек в банке сидит и сам выбирает до кого бы докопаться, кому бы запрос направить. Это не так! Все запросы направляются автоматически в случае, если Вы не соблюдаете те параметры, по которым работает автоматизированная система банка.

Б) Утверждения о том, что «банки обнаглели и блокируют кого хотят» — это все ерунда. Запросы формируются на основании строго определенных критериев, «случайных» запросов не бывает.

Причем отмечу, что указанные критерии ЦБ одинаковы для всех банков, поэтому по моей практике истории в формате «сбербанк блокирует постоянно, а вот банк «ххх» никого не блокирует» – это также бред.

Определенные отличия между банками действительно есть и порой достаточно существенные, но общий вектор для всех банков все равно один и риски есть при работе с любым банком.

С другой стороны, отмечу, что действительно много блокировок необоснованных и по моей практике значительную часть блокировок банков можно оспорить через суд, однако во всех случаях лучше не рассчитывать на оспаривание действий банка, а изначально работать так, чтобы Вам не приходили запросы.

В) Сам по себе факт получения запроса – это уже свидетельство того, что Ваши операции в банке распознаны как подозрительные и соответственно это уже значит, что так как Вы работали до запроса дальше работать нельзя, иначе запрос может прийти повторно даже если банк первый раз все претензии снимет (даже если все операции формально законны).

Г) Также дополнительно отмечу, что те же самые требования в равной степени распространяются и на платежные системы (кошельки Яндекс.Деньги, Киви, Вебмани и т.п., хотя по практике они в целом более лояльны).

Что касается процедуры блокировки. Порядок обычно следующий:

А) Вы не соблюдаете критерии ЦБ.

Б) Система автоматически формирует запрос, который Вам поступает, в нем банк у Вас запрашивает «экономический смысл проводимых операций» и ряд документов, которые должны помочь банку определить связаны ли Ваши операции с чем-то незаконным или нет. На этом этапе как правило банк уже ограничивает возможность пользоваться картой до тех пор, пока не будет принято решение по итогу предоставленного Вами обоснования и документов.

В) Вы предоставляете запрашиваемые документы. Здесь по практике наиболее частыми ошибками являются следующие: – человек начинает махать шашкой и заявлять, мол действия банка незаконны, я ничего не нарушил (см. п.

1 и доводы о том, чтобы запросы просто так не приходят, хотя банки действительно часто запрашивают много «лишнего» и аналогично часто запросы приходят в ситуации когда Вы не совершали даже близко ничего противозаконного) и отказывается предоставлять документы.

Подобными действиями Вы фактически отказываетесь от выполнения возложенных на Вас обязательств по предоставлению документов по 115-ФЗ и это влечет за собой весьма нехорошие последствия вплоть до включения Вас в черный список ЦБ (где уже находятся порядка 500000 человек и компаний, огромное количество их которых действительно не занимались никаким криминалом, а просто некорректно проводили операции, либо заняли неверную позицию после получения запроса об банка).

Еще частая ошибка – рассчитывать на то, что Вы сможете отбить любые претензии предоставив договоры в подтверждение переводов независимо от характера переводов.

Нужно понимать, что банк может заблокировать Вас не только тогда, когда есть прямые доказательства нарушения Вами закона, но и тогда, когда сам по себе характер операций дает основания полагать, что операции могут быть связаны с незаконной деятельностью даже несмотря на предоставленные Вами документы. Здесь большое значение имеет практика конкретных банков.

Читайте также:  Кто такой финансовый управляющий при банкротстве физ. лиц?

Также распространенная ошибка – давать ответ без предварительного анализа ситуации с юристом, так как есть очень много других мелких и часто формальных моментов по взаимодействию с банком на стадии получения запроса, при несоблюдении которых можно получить блокировку даже в ситуации, когда ее можно было избежать и когда действительно у Вас совершались исключительно законные операции.

Г) Конкретный сотрудник банка рассматривает документы и по итогу принимает решение по Вашей ситуации (соответственно на этом этапе уже есть определенная зависимость от конкретного сотрудника банка) и либо снимает все претензии и все ограничения по карте, либо оставляет блокировку в силе и как правило в этом случае Вас просят написать заявление о закрытии карты «по собственному желанию». Также на практике после получения документов иногда банк может запросить дополнительные документы.

Вы можете спросить – мол как так, у меня друг/знакомый проводит огромные суммы через карты и ему никто ничего не блокирует несмотря на все ограничения, а почему тогда меня заблокировали? Ответ достаточно прост, возможны несколько вариантов:

А) Ваш друг/знакомый умышленно/неосознанно совершает операции таким образом, что они в банке/платежной системе не распознаются как подозрительные, поскольку при соблюдении критериев Вам не будет приходить запрос.

Б) Просто общая продолжительность операций еще не привела к признанию операций подозрительными и блокировке и рано или поздно это произойдет.

4. Последствия. Если ориентироваться на мою практику, то могу сказать, что: А) В случае блокировки однозначное последствие – испорченные отношения с банком, который Вас заблокировал, то есть карты/счета Вам здесь уже больше не откроют. Хотя и здесь все-таки есть исключения.

Б) Более плохое последствие – внесение в черный список ЦБ.

Если Вы будете реально заниматься криминалом или если Ваши операции не связаны ни с чем противозаконным, но при этом Вы займете неверную позицию в общении с банком – есть серьезные риски попасть в черный список ЦБ и в этом случае сотрудничать с Вами не захочет не только заблокировавший Вас банк, но и вообще любой другой банк, поскольку все банки будут видеть, что Вы в черном списке ЦБ.

В) Еще многие интересуются – мол отдаст ли банк деньги? Здесь лишь скажу, что по закону да, банк обязан отдать деньги, но по моей практике бывает не так просто получить свои деньги с банка, есть определенные нюансы. Таким образом, если подводить итог:

1) Случайных блокировок не бывает, каждая блокировка – это ряд ошибок с Вашей стороны.

2) Очень важно занять правильную позицию в общении с банком, подготовить корректные разъяснения относительно экономического смысла проводимых операций, малейшие ошибки на этом этапе могут привести не только к блокировке счета и сложностям с возвратом денег с банка, но и ко внесению Вас в черный список ЦБ со всеми вытекающими.

3) Очень важно изначально работать так, чтобы Вы учитывали при проведении операций требования ЦБ и самих банков, не проводили сомнительных по критериям ЦБ операций, поскольку только это сможет уберечь Вас от блокировки.

(c) адвокат Васильев Дмитрий.

Есть у меня брат, он зарегистрирован как ИП, оказывает различного вида электромонтажные услуги. Но, судьба-злодейка, поступила с ним сурово. Как развивались события, по порядку.

  • в конце 2018 года он регистрируется как ИП
  • открывает расчетный счет в ПАО «Сбербанк»
  • в 2018 году покупает старенький Subaru Forester 2006 года, для работы, и попроходимей. Берет машину в кредит.
  • Для профессиональной работы необходим профессиональный инструмент. Оформляет еще один кредит для покупки инструментов.
  • в 2019 году у него ломается МКПП в автомобиле. Стоимость ремонта более 150 тысяч. Он оформляет еще один кредит на ремонт автомобиля.
  • зимой 2019 года он «приезжает» на «капиталку» двигателя. Машина простаивает, работать без машины тяжелее, появились просрочки, новые кредиты не дают, да и в целом финансовая нагрузка у него уже существенная.
  • даю ему займ наличкой в размере 250 тысяч рублей на жизнь и закрытие краткосрочных обязательств.
  • потом случается 2020 год, который дает ему под зад сапожищем, пошли дикие просрочки, суды, а далее подтягиваются и приставы с желанием снять все с его счетов.

Это была краткая вводная для понимания ситуации. Срок возврата заемных средств подходит в январе 2021 года. От своей деятельности по договору (все «по белому») он получает на открытый в Сбербанке расчетный счет.

Но на карту Сбербанка вывести он не может, потому что там висит арест от приставов и счет со знаком минус в 67 тысяч рублей.

За неделю до поступления средств от контрагента, я ему помог разобраться в личных финансах, показал его денежные потоки (как со знаком плюс, так и со знаком минус) ну и в целом провел минутку финансовой грамотности.

Тут же посоветовал ему на 10 000 руб купить облигаций, чтоб он наглядно видел, что деньги могут ежемесячно генерировать денежный поток (с ежемесячной выплатой купонов). Закидываю ему реферальную ссылку на Тинькофф Блэк, и тут же закидываю ему реферальную ссылку на открытие брокерского счета.

  • Дебетовую карту Тинькофф Блэк ему успели привезти.
  • Получил приход от контрагента на счет ИП
  • из-за невозможности перечислить деньги со счета ИП на карту физ лица в Сбербанке, он оформляет перевод на свою только что полученную карту Тинькофф
  • карта Тинькофф принимает платеж, и брат тут же переправляет мне на мою карту максимально возможную сумму перевода — 150 000 руб. Дневные лимиты больше не позволяют перевести.
  • через 30 минут брат на почту получает «солнечный привет» от банка.

Банк прислал требования для разблокировки счета

То есть картина глазами банка:

  • открывается новый счет в банке у нового клиента
  • поступает перевод от ИП на эту карту
  • тут же часть денег уходит другому физическому лицу внутри банка (у получателя перевода тоже Тинькофф банк)

Поэтому решение банка заблокировать карту и приостановить все действия вполне очевидны.

В срок до 27.01.2021 года необходимо было предоставить все запрашиваемые бумаги. Все запросили, все выписки сделали, заплатили так же Сбербанку 1000 руб за выписку из расчетного счета ИП. (это вообще древний мамонт, выписка пришла в конкретный офис и пришлось ехать туда, выписку дали только на бумаге с печатью, в электронном виде выписки нет).

Блокируют ли карту тинькофф судебные приставы 2021 год

Банк стал лучше. Появилось много приятных бонусов, карт, кешбэков и прочих бонусов.

Но обо всем по порядку.

Первый балл снимаю за то, что банк не предупреждает о 39р (а сейчас уже 59р) за информирование. Когда вам привозят карту, не сообщают о том, что есть галочка, которую ты должен поставить, чтобы ОТКЛЮЧИТЬ платную услугу, которая как бы заранее» подключена.

Так то пустяк, читай договор внимательно и ставь галки. НО! Так как банк на право и на лево говорит, что он клиентоорентированный, то это жирный минус.

Еще два балла снимаю за тех поддержку. Прошу сотрудников банка и знающих лиц помочь разобраться в ситуации, начну с предыстории.Имеется долг у ФССП (приставы). О нем знаю, долг смешной, 500р за штраф в гаи.Карту делал, чтобы посмотреть как сейчас работает банк, провести полный цикл операций,

  • чтобы решить, переходить на этот банк или нет.
  • Поигрался с оплатами, за лето потратил где то 80т, под конец все снял,И тут пришел долг от приставов на тиньков, 30р которые были, списали сразу в счет долго (проверял на гос услугах, все пришло).
  • Остальные 470р висят в минусе.

Пишу в поддержку, закройте карту, говорят у вас долг. Пытаюсь выянсить что и откуда.И тут, снова минус балл, постоянные автоответы «я изучу ваш вопрос и скоро отвечу», я задал один вопрос, операторы же меняются постоянно, надоело, позвонил.

В кратце, Закрыть не могут, у меня долг, спрашиваю, давал ли разрешение на снятие денег в долг, карта дебетовая, переключают на другого оператора, все заново, выяснилось, что разрешения не давал, цифры на счету носят информационный характер. Окей, я вам ни чего не должен, на счету 0р, закрываем счет?

  1. Снова нет, сказали, что арест приставов.
  2. Так вот уважаемые сотрудники банка и знающие ребята, могу ли я закрыть счет(дебетовую карту)?

И как приставы могут влиять на мое отношение с банком ? На то, что сняли деньги которые там были ни чего не говорю, на то, что должен так же согласен, но через что платить выбор за мной.P.S. Еще пару моментов.

Услуга по информированию, стоит 59р, когда попросил отключить, сказали, что отключат СМС и ПУШ уведомления, Банк точно ореентирован на клиентов ?

С СМС согласен, за них нужно платить, но вот ПУШ! Это же условно бесплатная услуга, уведомления в приложении, это приходит бесплатно от кучи приложений, а вот у Тиньков, извините, 59р.В том же рокетбанке, услуга полностью бесплатная, тех поддержка адекватная.

Тех поддержка в Тиньков говорит совсем на другом языке, постоянно присылают заготовленные сообщения, пишешь «стою у банкомата газпрома, коммисия будет?» Ответ прилетает размером с этот отзыв и кучей способов пополнения, в итоге присаживаюсь на скамейку и изучаю.

И кстати касаемо этого вопроса, сказали, что не будет комиссии, закинул, она была, 100р, написал, что за фигня, в итоге вернули эти 100р.

Могут ли с карты тиньков списать деньги за исполнительное производство

Стоит отметить, что банк не обязан сообщать сумму, которая имеется на счетах у разыскиваемого должника.

Он может лишь сообщить о действующем счёте, а списание средств проводить согласно постановлению к содержанию Какие средства не могут списать? Какие средства не могут списать приставы Не на все средства судебные приставы имеют право наложить арест. Законом регламентируется перечень доходов, не попадающих под взыскание.

Если в арестованную сумму входили какие-либо из этих доходов, то пользователю необходимо обратиться в службу приставов. При себе иметь паспорт, заявление о снятии ареста и справку с указанием целевого назначения средств.

Списывают ли с карты тинькофф присатвы

  • Главная
  • Банковские услуги
  • Кредитные карты
  • Могут ли приставы снять деньги с кредитной карты

Сплошь и рядом можно заметить ситуации, когда человеку присваивается статус должника. Это может быть безобидный штраф либо крупная сумма невыплаченного кредита. Если размер задолженности небольшой, то оплата не составит особого труда.

Должникам, имеющим за плечами солидные суммы, необходимо знать о своих правах и не допускать их ущемления.

Читайте также:  Приставы арестовали зарплатную карту: что делать в [actual_year]

У вас могут списать чужие долги. теперь понятно, как с этим бороться

Если увидите, что есть должник с такими же данными, будьте внимательны.

Обязательно следить за письмами, которые приходят по месту прописки.

Если на ваше имя придет судебный приказ, требование или еще какой-то документ о долгах, успеете во всем разобраться. Если у вас по ошибке списали чужой долг, сразу идите к приставам с документами и требуйте немедленно снять блокировки и вернуть деньги.

Ну и что? 22.05.17 При взыскании долгов обязаны оставить прожиточный минимум У судебных приставов есть не только права, но и обязанности.

Еще закон об исполнительном производстве может нарушить банк и списать деньги со счёта, где у вас детские пособия, пенсия или вклад. Если из-за чьей-то ошибки вы потеряли деньги, можно подать в суд и получить компенсацию.

Могут ли приставы снять деньги с кредитной карты

С заработной платы либо пенсии исполнители вправе удерживать не более 50% от поступления.

У гражданина должны оставаться средства на жизнь и текущие расходы, а также на уход за детьми.

См. также: почему заблокировали карту? к содержанию Что делать если приставы сняли деньги с кредитки Федеральная служба приставов Как рассматривалось выше, снятие денег с кредитки противоречит законодательству.

Если же неприятная ситуация всё-таки произошла, то держателю банковской карты не стоит огорчаться и поддаваться панике.

Скорее всего, сложилась типичная ситуация, когда пристав, не зная о том, что счёт кредитный, выносит постановление об его аресте.

Гражданин в таком случае должен подать апелляцию. В двух экземплярах пишется заявление о снятии ареста, и прикладывается выписка с банка о том, что на карте находятся кредитные средства.

Тинькофф и судебные приставы

  • наименование органа и данные пристава-исполнителя;
  • данные о заявителе (Ф.И.О, адрес, телефон);
  • просьбу о разблокировке счета и возврате денежных средств в связи с тем, что счет является кредитным;
  • перечень прилагаемых документов (в данном случае – справка, выданная кредитным учреждением);
  • дату обращения и подпись заявителя.

Заявление можно передать лично в подразделение УФССП РФ, направив по почте или же через представителя, имеющего соответствующую доверенность.

  1. Обратиться в судебный орган с целью обжалования действий пристава

В случае, если уполномоченный сотрудник УФССП после поступления заявления не снял блокировку со счета, следующим этапом будет обращение в суд с исковым заявлением.

Могут ли судебные приставы снимать деньги с кредитной карты?

  • Приставам в регионах советуют вести реестр людей, у которых полностью или частично совпадают данные.
  • Такие пометки будут делать в электронной базе и на бумажных документах.
  • В письме сказано, что реестры будут заполнять по мере обращений граждан.
  • В базе должников на сайте ФССП при наведении на фамилию уже всплывает такая надпись.

Пристав должен увидеть ее и задуматься. Но риск ошибки остается: непонятно, как быть, если должник появился в базе впервые и пока нет данных о его «двойниках». Ну и что? 03.03.

17 Долги по налогам могут взыскать даже с тех, кто ничего не должен На сто процентов застраховаться нельзя. Если сегодня у вас нет тезки с долгами, завтра он может появиться. Ошибаются не только приставы, но и банки, и даже судьи. Можно регулярно проверять базу должников в своем регионе.

Для надежности стоит искать только по ФИО, а дату рождения не указывать.

Виды доходов, на которые не может накладываться арест:

  • Средства, получаемые за возмещение вреда здоровью.
  • Пособия, связанные со смертью кормильца.
  • Средства за увечья на производстве.
  • Компенсации пострадавшим в результате техногенной либо радиационной катастрофы.
  • Алименты.
  • Пособие по временной нетрудоспособности, накопительная часть пенсии.
  • Компенсации, связанные с трудовой деятельностью.
  • Пособия гражданам, имеющих детей.
  • Материнский капитал.
  • Единовременная помощь при стихийных бедствиях, террористических актах.
  • Компенсация стоимости проезда до места лечения.
  • Пособие на погребение.

К остальным доходам, в том числе пенсию по старости, пенсия по инвалидности, дозволяется применять взыскательные меры.

Могут ли с карты тиньков списать деньги за исполнительное производство

  1. После удовлетворительного ответа с банка, пристав направляет постановление о наложении ареста.
  2. Если у клиента в данной организации несколько счетов, то в постановлении пристав прописывает, на какой счёт накладывается арест.

  3. Также в постановлении указывается, в какие сроки и в каком порядке пристав снимает арест.

  4. Банки и иные кредитные организации в сжатые сроки (не более 3 дней) исполняют предписание постановления, и извещают пристава о проведенной операции письменно либо в электронной форме документа.

  5. С момента, когда на банковскую карту накладывается арест, держатель не может воспользоваться своими средствами.

Со счёта списывается сумма задолженности. Если находящихся на карте денег недостаточно, чтобы перекрыть весь долг, списывается имеющаяся сумма.

Остаток долга будет взыскан со следующих поступлений.

См. также: что делать, если закончилась кредитная карта.

Служба судебных приставов опубликовала письмо по поводу ошибочного списания долгов. Объяснили, почему так бывает, как этого избежать и вернуть незаконно списанные деньги.

Если всё получится, будет меньше шансов потерять свои деньги из-за чужих долгов или ошибок системы.

Прочитайте, даже если у вас нет долгов: у вас запросто могут списать чужие. Когда пристав ищет должника, у него есть только три вида данных:

По этим признакам ищут человека, у которого спишут деньги, заблокируют карту и арестуют имущество. Паспортные данные, ИНН и СНИЛС по умолчанию не сверяют. В итоге пристав получает список лиц, у которых совпадают ФИО и даты рождения.

Каждый из них может быть должником, но кто именно — понять сложно.

Можно начать сравнивать другие данные, но и это не всегда помогает. Или пристав ленится и не сравнивает.

Блокируют ли приставы карты тинькоф банка

В случае, если должник не погасил задолженность в установленные сроки, следующий этап – направление запросов в банки, с целью выявления вкладов и счетов, на которые возможно было бы обратить взыскание.

Тинькофф и судебные приставы

Взыскание денежных средств

  • Если приставам удается найти банковские счета, оформленные на должника, то они направляют в кредитную организацию документ, содержащий требование об аресте, после чего списывают необходимую сумму в счет погашения задолженности.
  • Когда в последний раз я знакомился с материалами исполнительного производства, я пришёл в ужас, увидев отписки банка Тинькофф. Это, господа, не только незаконно, это даже неприлично! Куда смотрят контролирующие органы и ЦБ?

    Банк якобы обратился в ССП для получения разъяснения относительно исполнения постановления судебного пристава исполнителя.

    Как вам? Это не все… банк отказался исполнять постановление ввиду проверки ССП, о который в ССП даже не слышали, никакого запроса из банка не получали! Налицо факт злоупотребления банком своими полномочиями! Но и это не все! Судебный пристав пытался истребовать документы, на которые ссылается Тинькофф банк в официальной переписке с ним! А знаете какой результат?! Предоставить вышеуказанные документы не предоставляется возможным.

    Банк Тинькофф просто плевал на своих клиентов и на все гос.органы, никто им не указ.

    Блокируют ли приставы карты тинькоф банка

    Столкнулся с данным банком в октябре 2017 года не по своей воле, но остался крайне удивлён происходящим в нем наплевательским отношением не только к клиентам, но и к гос.органам.

    Обо все по порядку. В конце октября 2017 года у моего должника подошел срок исполнения обязательства по договору займа. В срок, указанный в договоре, должник не смог исполнить свои обязательства, сославшись на серьезные разногласия с обслуживающим его банком Тинькофф и блокировку счета.

    По завершении всех правовых процедур по взысканию задолженности с должника я обратился в службу судебных приставов с заявлением о возбуждении исполнительного производства, которое было возбуждено 27.10.2017 г.

    На этом, учитывая, что у должника на расчетном счете в Тинькофф банке находились денежные средства в сумме, достаточной для погашения задолженности передо мной, я думал, что мои муки закончились, но не тут то было.

    Блокируют ли приставы карты тинькоф банках

    Перед посещением пристава целесообразно взять в банке выписку, свидетельствующую о том, что счёт является кредитным. Данная выписка, а также справка о задолженности и кредитный договор, передаются приставу.

    Вместе с этим подается заявление о снятии ареста в двух экземплярах. С приставом придется обговорить способы погашения долга, конкретизировать сроки и размеры взносов.

    На практике после предоставления указанных документов, судебные приставы снимают арест, и средства возвращаются на пластик.

    • Если после этих действий счет не спешат разблокировать, то заемщику нужно обращаться в суд, чтобы признать постановление недействительным. В судебные органы иск подается не раньше, чем через 10 дней после подачи заявления в ФССП.

    Как внести деньги на заблокированную кредитку

    Чаще всего арестовывать деньги с кредитки могут в момент пополнения баланса.

    Процедура снятия денег с банковского счета несколько отличается от описи имущества должника. Так, если во втором случае пристав не имеет права арестовывать имущество в квартире без присутствия должника, то снятие денег со счета не требует участия заемщика.

    Более того, судебный пристав не должен получать согласие должника на проведение взыскания. Сотруднику ФССП достаточно уведомить задолжавшее лицо о снятии денег путем заказного письма по почте.

    Другое дело, если это письмо не дойдет до адресата или должник получит уведомление уже после списания денег со счета.

    Но это уже издержки исполнительного производства, ответственность за которые несет исключительно почтовая служба.

    И если ответ отрицательный, то стоит указать на это уполномоченным чиновникам.

    • Необходимо написать обращение, в котором предоставить информацию по поводу происхождения средств на счете и подтвердить его соответствующими бумагами. При этом, данные должны быть указаны не менее чем за 6 месяцев.
    • Пристав отменит решение по аресту и выдаст новое постановление, по которому владелец счета будет обязан перечислять определенный процент от поступлений в Сбербанк в качестве исполнения своих обязательств.

    Могут ли приставы арестовать карту кукуруза, мегафон, тинькофф?

    Как утверждают аналитики, арест карты судебными приставами без уведомления, в последнее время стал крайне распространенным.

    На основании законодательства РФ, в случае неисполнения законных требований взыскателя, банк, в свою очередь, несет административную ответственность.

    Переходя к разговору с сотрудником. После уточнения информации у старшего специалиста сотрудником была предпринята попытка связаться с Вами, но она была неуспешна. Согласно действующим процедурам он оставил заметку для других сотрудников, в случае Вашего повторного обращения, которого, увы, не последовало, они бы предоставили Вам всю необходимую информацию.

    Все вопросы, связанные с постановлением, Вам необходимо адресовать непосредственно в ФССП.

    Leave a Comment

    Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *